CAPL Conseils PARIS - Gestion de Patrimoine - Conseil en Investissements & LE CERCLE DES AVISES - Formation Patrimoniale Conseil en investissement

J’ai eu un excellent rendez-vous avec Sylvain Durand. Son expertise en fiscalité, gestion de patrimoine et investissement m’a permis d’y voir beaucoup plus clair dans mes projets. Il prend le temps d’écouter, d’expliquer avec pédagogie, et propose des solutions vraiment adaptées à ma situation. Je recommande vivement Sylvain Durand et le professionnalisme du Cercle des Avisés !

Merci pour vos conseils pertinents et efficaces ! Au plaisir de retravailler avec vous

Sylvain a pris le temps de m'expliquer les différentes options qui s'offrent à moi ! Des conseils avisés, et expliqués avec clarté et bienveillance. Merci beaucoup !

Sylvain est de très bon conseil et a beaucoup de clarté et de franchise dans ses explications. Je recommande son accompagnement pour tous les aspects fiscalité, juridique et épargne. J'ai été auparavant suivi par un cabinet qui se rémunère comme apporteur d'affaire, ce qui pose une question d'alignement des intérêts. C'est moins le cas avec Sylvain avec qui payer un forfait pour un accompagnement est dans une certaine mesure rassurant.

J'ai pris attache avec Sylvain D pour des questions de fiscalité, et il a su me renseigner et m'aiguiller, en étant à l'écoute et très professionnel.

A l’écoute pour adapter et trouver les solutions aux besoins spécifiques, multi-casquettes . Sait prendre le temps pour comprendre et conseiller.

J'ai découvert en vidéo Sylvain lors d'une interview qu'il a faite , j'ai tout de suite compris qu'il était la personne qui pourrait m'éclairer sur mes projets d'après retraite. Sa manière de parler simplement et clairement m'ont incité à prendre un RDV que j'ai eu très rapidement et en visio, ce qui est plutôt rassurant. Je voulais juste comprendre mes impôts et savoir si mon projet était faisable ! Je n'ai pas beaucoup de bien, mais ça n'a pas été important ! Il a passé bien plus d'une heure, m'a tout expliqué de ma feuille d'impôt et m'a informé sur les manières possibles de faire pour y arriver ! Il n'a pas trouvé nécessaire de me proposer un audit donc j'ai eu une prestation qui ne m'a rien coûté et aujourd'hui, je me sens rassurée et convaincue que je réaliserai mon projet ! Je suis sûre que dans quelque temps, je reviendrai vers lui pour qu'il m'aide à optimiser ma fiscalité ! Merci Sylvain pour votre écoute et vos conseils et sûrement à bientôt ! Il n'est pas nécessaire d'avoir beaucoup d'argent ou de biens pour s'informer ! J'habite dans les DOM donc la distance non plus, n'est pas un problème !

Avec mon épouse, nous cherchions à faire fructifier notre argent et pour cela, une rencontre avec un conseiller financier nous avait été conseillée. J'ai donc consulté Sylvain du Cercle Des Avisés que j'avais trouvé en ligne et qui, de plus, résidait à proximité. Ses études nous ont permis de connaître notre situation, et de définir plusieurs stratégies. Nous avons choisi celles qui nous paraissaient les plus judicieuses en suivant les conseils et la pédagogie de Sylvain. Nous le recommandons donc pour ses compétences, ses connaissances, sa disponibilité et sa gentillesse. Merci Sylvain.

Je cherchais à faire fructifier mon argent et je cherchais un conseiller financier. J'ai donc consulté Sylvain du Cercle Des Avisés que j'avais trouvé en ligne. Ses études nous ont permis de connaître notre situation, et de définir plusieurs stratégies. Nous avons choisi celle qui nous paraissait la plus judicieuse en suivant les conseils et la pédagogie de Sylvain. Je le recommande pour les raisons suivantes : connaissances thèoriques et pratiques, experience et pedagogie pour me proposer des solutions personnalisées.

Conseiller financier, Conseiller patrimonial, Conseiller en Investissement financier, courtier en Assurance, Sylvain du Cercle Des Avisés a répondu à toutes mes attentes et questions. Il a su écouter et comprendre ma situation afin de me proposer une stratégie de gestion de mon patrimoine adapté et sur mesure. Son approche pédagogique permet de maitriser toutes les notions évoquées et appréhender au mieux ses conseils éclairés. Je recommande fortement !

Sylvain DURAND est de bon contact, il a cerné rapidement ma situation et pris l'expertise de mon dossier. Il est très clair dans les explications, étant novice dans le domaine. Ce qui m'a plus est le niveau de sécurisation des données pour construire le dossier puis le suivre. Au delà de l'accompagnement fiscal, je continu de bénéficier de ses conseils pour la transmission de mon patrimoine. Je recommande vivement ce conseiller.

La première fois que j'ai rencontré Sylvain était en 2018 et je cherchais un courtier en prêt immobilier et ma situation était atypique. Il était déjà à l'époque bien plus que cela puisqu'il a un panel de compétences bien plus large. Non seulement j'ai eu mon financement mais je lui ai confié la gestion financière de ma maman sous tutelle, et m'a guidé dans les choix les plus avantageux pour préparer son avenir et anticiper les frais de succession. Étant courtier Assurances, conseiller financier, et conseiller patrimonial en plus, il a donc une vision très large, ce qui m'a permis de faire de l'optimisation fiscale en plus de protéger les intérêts de ma famille. Je suis plus que satisfaite et le recommande vivement parce qu'il est toujours présent quand j'ai besoin d'aide pour régler des problèmes, le dernier en date étant la gestion avec notre notaire. Il a fait preuve d'une écoute très appréciable au moment de la succession de ma maman, il est très humain. N'hésitez pas à prendre contact avec lui, cela vaut le détour.

Un grand merci à Mr Sylvain Durand pour son professionnalisme. Il a su donner beaucoup de son temps: écouter, expliquer et accompagner pour m'aider dans la gestion de ma fiscalité et de mon épargne retraite en tant que vétérinaire frontalière franco-suisse. Je recommande vivement.

un de mes collègues m'a orientée vers Sylvain afin qu'il m'aide à sortir d'une longue période de procrastination il a su se mettre à mon niveau pour que je me pose les bonnes questions quant à mes projets puis il a adapté ses conseils pour y répondre au mieux vous cherchez un interlocuteur qui sait s'adapter même aux plus débutants en termes d'investissement, vous pouvez le contacter

J'ai rencontré Sylvain par le biais de mon beau frère. Débutant dans le libéral, j'avais besoin d'être aiguillée et accompagnée dans le domaine de la prévoyance. Sylvain a prit le temps qu'il fallait pour me mettre en confiance et pour me proposer ce qui convenait à ma situation. Merci pour tout

J’ai fait appel à Sylvain pour divers conseils en placements financiers, en fiscalité et successorale. Il as pris le temps de répondre à toute mes questions et d'y apporter des solutions parfaitement adaptés. Vous pouvez lui faire confiance pour sa disponibilité son écoute et son efficacité.

Au-dela de l'excellence du contact humain, Sylvain m'a prodigué des conseils très pertinents pour l'organisation de mon patrimoine. De plus, il m'a permis d'aborder cette question avec une largeur d vue que je n'avais et sous des angles de réflexion nouveaux pour moi. Je suis très satisfait de nos contacts.

J'ai fait la connaissance de Sylvain, en 2022, lors de la mise en place de plans d'épargne par mon employeur. Il m' a permis de faire le point sur ma situation fiscale et patrimoniale et m'a apporté un certain nombre d'éclaircissement. Concernant le PEE et le PER dont je bénéficie à présent, il est également d'une grande aide, sait faire preuve de pédagogie pour la novice que je suis et me conseille sur les options à privilégier. Sylvain sait se rendre disponible, même en période chargée. Il est très réactif dans sa prise en charge et dans les réponses à apporter aux questions parfois redondantes que je pose. Un soutien précieux. Je recommande vivement Sylvain pour son professionnalisme et son écoute.

Nous avons fait la connaissance de Sylvain par l'intermédiaire d'un ami. Il est difficile de trouver un interlocuteur dans le but d'optimiser son épargne. De nombreux produits et solutions financières existent mais ne sont, malheureusement pas à la portée de l'épargnant/investisseur lambda. Ils existent bien évidemment nos conseillers financiers bancaires mais les solutions proposées ne sont pas étudiées au cas par cas et pas forcément en corrélation avec nos besoins. Nous avons donc décidé de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Nous avons donc fait appel à Sylvain afin de voir ce qu'il pouvait nous proposer par rapport à notre situation. Dans un premier temps, un apriori me laisse hésitant... Celui qu'un CGP n'est réservé qu'aux personnes très riches. Sylvain a su dissiper cet apriori. Après un premier rendez-vous, Sylvain a écouté nos besoins et a analysé notre situation. C'est au cours d'un deuxième rendez-vous que Sylvain nous a fait des propositions en adéquation avec nos besoins et notre vie de famille. Il a su prendre nos doléances dans une globalité et pas seulement sur un simple aspect financier. Pourquoi avoir sollicité Sylvain ? LA réponse est simple après avoir fait confiance à des assureurs et des banquiers, nous avons eu le sentiment d'être floué, mal conseillé, par des promesses qui n'ont jamais été tenues (des performances bien en deçà, des conseils basiques où après la vente du produit financier, nous sommes livrés à nous même). Sylvain sait se rendre présent et à l'écoute. Il est multicartes et il propose des solutions en abordant la fiscalité, le financier, le juridique... chose qu'un banquier ou un assureur ne propose pas. Pourquoi Sylvain ? Et bien, nous avons recherché un CGP au plus près de notre domicile et avec les recommandations de notre ami, nous avons donc fait appel à Sylvain. Le point important était de pouvoir rencontrer physiquement notre CGP

J'ai fait appel à Sylvain pour des conseils de placements financiers. Comme je suis novice dans ce domaine Sylvain, avec patience et des mots simples a su m'expliquer et me conseiller sur les différentes solutions adaptées à mon cas. J'ai beaucoup apprécié ses conseils avisés et pertinents mais aussi sa disponibilité et son grand professionnalisme. Je le recommande vivement !

A l'écoute, patient, et objectif... Sylvain est un très bon conseiller. Une palette de propositions larges, au final et après avoir comparé, j'ai retenu une grande partie de ses propositions.

J'ai réalisé un bilan financier avec Sylvain en 2020. Il a été à l'écoute et de très bon conseil. 3 ans plus tard, il est toujours disponible auprès de ses clients pour les conseiller au mieux, même sans contrepartie. Je recommande vivement.

Je remercie grandement Sylvain pour son temps précieux, sa pédagogie et le soin de sa présentation. La recommandation est conçue au plus juste et adaptée à mon profil. Suite au prochain épisode pour avancer selon la stratégie qui me permettra de répondre à mes enjeux et objectifs de vie.

J'ai fait appel à Sylvain car je me posais des questions sur la meilleure façon de gérer ma trésorerie d'entreprise. Il m'a conseillé bien au-delà de ce je pouvais imaginer initialement, créant une relation de confiance basée sur l'écoute, la compréhension et la compétence. Le tout sans intrusion malvenue. Son travail est rapide, précis très professionnel tout en s'adaptant au niveau de compréhension de son interlocuteur. J'ai désormais la certitude de trouver à l'avenir auprès de lui des réponses et conseils pour les situations professionnelles que j'aurai à gérer.

J’ai eu un entretien téléphonique avec Sylvain il y a presque 1 mois pour voir comment accroître les revenus de ma mère, bientôt à la retraite. Sylvain a été très gentil, à l’écoute, réactif, humain et a su nous montrer les options possibles tout en nous ouvrant les yeux sur certaines situations. Sylvain prend à cœur son métier et nous a donné des conseils clairs, comme nous en avons réellement besoin. Je ne peux que le conseiller !

Je ne peux que vous recommander Sylvain Durand-Millien de la société Le Cercle Des Avisés! Il maîtrise très bien les rouages de la gestion de patrimoine. Je vous le conseille les yeux fermés.

Bonjour, vous pouvez poster cet avis où il vous paraît le mieux adapté. Cordialement J'ai contacté Sylvain pour m'aider à comprendre et résoudre une situation complexe de succession. Plus pédagogue que mon notaire, il a parfaitement répondu à toutes mes questions, et a commencé à élaborer différents scénarios qui me seront utiles pour les prises de décision futures. Il a élargi le scope pour une meilleure prise de recul. En résumé, connaissance + compétence + empathie, des atouts majeurs dans cette activité de service.

Je suis kinésithérapeute libérale, j’ai fait appel à Sylvain pour des conseils de gestion et de placement. Je suis très satisfaite de son accompagnement. Il prend le temps, il est pédagogue. Il a une vision globale de la situation, ce qui est très appréciable (pas uniquement le secteur assurance ou le secteur bancaire..). C'est une prise en charge globale de la situation de la personne et individualisée. Je recommande de travailler avec lui.

J’ai fait appel à Sylvain pour des conseils en placements financiers suite à la vente d’une maison. Très loin d’être une personne aguerrit en placement financier, je me suis vite aperçu qu’il était très compliqué de faire les bon choix sans un très bon accompagnement. Le gros avantage de travailler avec une personne comme Sylvain et la vision et l’analyse globale sur différent secteur nécessaires pour optimiser et mettre en place une stratégie de placements selon sa situation (personnelle et professionnelle) et ces objectifs. Mais pour définir ces objectifs comment faire? Et c’est la que l’intervention de Sylvain prend tout son sens avec : son relationnel, sa disponibilité, son écoute, et ses notions dans les différents secteurs (financier, notarial, juridique, etc…) il m’a fait me poser les bonnes questions! Et cela afin de déterminer moi-même mes objectifs ! Il faut souligner que cette démarche personnelle et plus ou moins longue selon les personnes, cela m’a pris 6 mois de réflexion et plusieurs longs échanges avec Sylvain avant de finaliser mes objectifs. Pour ma part, pour avoir échangé avec différents interlocuteur (Banquier, assureur) je n’ai pas trouvé d’analyse et de conseil aussi complet et adapté à ma propre situation. J’ai particulièrement apprécié avec Sylvain : son implication, son devoir de conseil, sa disponibilité et son écoute.

J'ai eu le plaisir d'échanger avec Sylvain. Excellente conversation, beaucoup d'informations transmises et une qualité de service irréprochable.. Sylvain est chaleureux, transparent et surtout passionnée. Je ne peux que recommander.

J'ai fait appel à Sylvain en premier lieu pour réduire la pression fiscale sur mon foyer. Sylvain est aller bien au-delà de ce premier besoin. Il prend en compte tous les facteurs financiers et personnels de ses interlocuteurz afin de proposer un accompagnement sur-mesure et en toute transparence !

Je voulais faire les bons choix concernant les placements financiers sans être influencée par les produits de mon banquier ou de mon assureur. C'est pourquoi j'ai fait appel à Sylvain pour me conseiller. Et j'ai bien fait car il est de très bons conseils, explique bien le pourquoi du comment et n'hésite pas à répéter si besoin car ce domaine n'est vraiment pas simple ! Il connaît très bien son métier et il sait s'adapter à la situation de chacun. Bref je recommande vivement Sylvain.

Très bon début pour le service gestion de patrimoine. Sylvain a su m'orienter vers des solutions qui rapportent en respectant une volonté de court-moyen terme pour s'adapter à mes envies qui évoluent.

J'ai collaboré avec Sylvain sur des investissements CT. L'idée était d'accéder à des produits flexibles dans le temps, pour ne pas s'engager sur une période trop longue, avec des taux pertinents dans le contexte actuel. Mission accomplie :) Merci Sylvain pour ton écoute et tes propositions sur-mesure adaptées à mes enjeux.

En quête d’un accompagnement relatif aux questions fiscales et d’investissement, M.Durand m'a été recommandé par plusieurs personnes, il a tout de suite su se rendre disponible et me proposer un accompagnement de qualité avec des propositions adaptées à ma situation. Par ailleurs son blog le cercle des avisées est riche d'informations essentielles à la prise de décision. Je le recommande vivement.

Nous avons fait appel à sylvain, pour placer une somme d'argent que nous avions de disponible, ne sachant si l'on ferait les bons choix. Sylvain a non seulement fait un bilan global de notre foyer (revenu, épargne, fiscalité, succession, etc..) mais il nous a fait prendre conscience des manquements que nous avions et avons définis ensemble les priorités que nous souhaitions prendre. Au delà du travail en confiance que nous avons instauré, un point très important que nous apprécions, et le suivi de nos dossiers, il apporte un vrai accompagnement dans nos démarches, ce que peu de conseiller assure habituellement. Nous le recommandons chaleureusement! Marie et François

J'ai fait appel à Sylvain sur recommandations, pour un projet de placement financier. J'ai fortement apprécié son écoute, ainsi que son niveau d'analyse sur ma situation et mon projet. Je l'ai trouvé pédagogue dans l'explication des différents scénarios qui pourraient le mieux correspondre à mes besoins, et transparent sur les solutions qu'il avait à me proposer. De plus, Sylvain propose des placements interessants, qui ne sont en général pas accessibles auprès de sociétés d'investissement qui ont pignon sur rue, à moins d'avoir déjà un gros capital. C'est pourquoi j'ai décidé de faire appel à ses services, et je ne le regrette pas.

Professionnalisme et rigueur dans son expertise Sylvain DURAND est un conseiller en gestion de patrimoine sur Bordeaux à l'écoute et proche de ses clients. Il est attaché à la personnalisation de son accompagnement et de son conseil.

Je recommande M.Sylvain DURAND au maximum de personnes qui ont besoin de conseil sur les investissements possibles à réaliser de leur patrimoine. Je ne connaissais pas grand chose sur le sujet et sylvain à réussi à me conseiller et m'orienter suivant ma situation personnelle. C'est une personne très à l'écoute et qui a su répondre à mes besoins et mes attentes. J'ai appris beaucoup de chose et ce n'est que le début! Ne réfléchissez plus et foncez!

Je suis très content de cette collaboration avec Sylvain qui m'a permis de comprendre un peu mieux ce que je pouvais faire de mes économies. Dans le même temps, il a su être pédagogue et me proposer la meilleure solution pour ma situation. Je recommende

Sylvain est une valeur sure en termes de conseils, d'accompagnement et d'appuis forts dans vos réflexions quant à la gestion patrimoniale. A consulter absolument . Il ne compte ni son temps ni son énergie et trouvera des solutions pour répondre à vos besoins à moyen terme.

Nous connaissons Sylvain Durand depuis maintenant quatre ans. Sylvain nous a accompagné et conseillé sur cette période à travers nos différents investissements immobiliers et sur la gestion financière de notre patrimoine. Grâce à ses conseils et son blog (le cercle des avisés), Sylvain nous a permis de mieux appréhender le fonctionnement des marchés financiers, leur législation associée et ainsi accéder à des opportunités d’investissements uniques. Nous devons souligner le grand professionnalisme de Sylvain toujours soucieux du respect strict de la réglementation. Sa disponibilité et son suivi de clientèle complètent la palette de ses services. Dominique et Florence

Voilà plus d'un an que je connais Sylvain. Il donne confiance, et vous pouvez lui faire confiance. Sa bonne compréhension de nos besoins de gestion de patrimoine l'a amené à nous faire des propositions d'opérations tout à fait pertinentes et efficaces. J'aurais aimé le connaitre depuis plus longtemps. Bref, je recommande et j'en redemande ;-)

Très satisfait de tous les échanges que j'ai pu avoir avec Sylvain. De part son expertise il a pu me proposer les meilleures solutions d'investissement en fonction de mon profil. Sa pédagogie et sa disponibilité sont de réels atouts pour qui s'intéresse au monde complexe et chronophage de l'investissement financier.

ACE Capital nous accompagne depuis l'année dernière. Nous sommes très satisfaits de la prestation. Sylvain prend toujours le temps de répondre (et re-répondre) à nos questions et a bien su comprendre nos attentes. Nous savons que nous pouvons compter sur sa disponibilité et son sérieux.

Novice sur de nombreux aspects des différents investissements possibles, Sylvain a pris le temps de nous informer, de nous expliquer et de s'assurer de notre bonne compréhension. Les différentes rencontres ont permis d'aborder notre situation dans son ensemble et sur le long terme, ce qui est très rassurant. Sylvain nous a ensuite présenté plusieurs solutions, toutes cohérentes avec nos profils et projets. Sylvain est très professionnel, transparent et à l'écoute. Nous sommes très satisfaits de la prestation de ACE Capital.

Un grand merci à Sylvain pour son écoute, sa bienveillance, ses conseils avisés ainsi que sa disponibilité et sa réactivité. Débutante en tant qu'infirmière libérale, il a su répondre à mes divers questionnements et m'orienter vers des choix judicieux tels que la prévoyance, assurance et épargne, etc.. Rassurant de part son implication et la fiabilité de ses expertises, vous pouvez lui accorder votre confiance sans hésitation !

Sylvain est à l'écoute, disponible, le suivi est personnalisé. Il sait me conseiller sur de très nombreux sujets, à un haut niveau de compétence. Nous travaillons sur plusieurs fronts et je n'ai rien à redire : c'est un grand professionnel du métier de conseil et un très bon juriste. Je recommande vivement.

Expertise et bienveillance ! Sylvain est à l'écoute et de très bons conseils. Je bénéficie d'un suivi personnalisé, et d'un haut niveau de compétence. Il est incollable et a toujours une réponse ou une vision pertinente à partager. Ce que j'apprécie surtout, c'est son sens de l'anticipation, sa proactivité. Je vous recommande Sylvain.

Conseiller à l'écoute, pédagogique et très humain. Nous accompagne depuis un peu plus d'un an, et Sylvain est réactif et attentif à l'évolution de notre situation. Un vrai suivi personnalisé et chaque prise de contact est toujours sympathique.