COVIAM Patrimoine - Conseils en gestion de patrimoine pro et particuliers à Montauban Conseil en investissement

Très pédagogue, Michael sait se faire comprendre sur un sujet qui n'est pas simple. Il n'hésite pas à mettre en confiance son interlocuteur et sait adapter son discours pour que l'on comprenne bien ce qu'il fait.

Superbe

Je recommence à 100%

J’ai eu l’opportunité d’échanger avec Michael, son approche est claire, pédagogique et accessible, même pour les personnes qui débutent en investissement ou en gestion de patrimoine. Son parcours est inspirant et son accompagnement personnalisé. Je recommande vivement pour toute personne souhaitant structurer son patrimoine de façon intelligente et sécurisée.

Michael est un excellent conseiller, nous avons une nouvelle fois fait appel à lui pour notre assurance habitation. Des offres très intéressantes, rapides, très réactif et disponible. Je recommande+++

Un grand merci pour votre professionnalisme et votre disponibilité ! Vous avez une connaissance impressionnante dans votre domaine. Je recommande les yeux fermés

De très bons conseils, une conversation très intéressante.

Un super rdv, très complet et détaillé. Michael est une personne passionnée ce qui est très agréable. Je recommande

Merci pour votre écoute et vos conseils !

Je remercie Michaël d'avoir pris du temps pour répondre à mon enquête métier et m'avoir expliqué son travail de conseiller en gestion de patrimoine, son retour était très intéressant. Je recommande

J’ai eu l’opportunité d’échanger avec Michaël, je le remercie d’avoir pris le temps de m’expliquer son métier, c’était un échange très enrichissant !

très professionnel et une excellente démarche pédagogique

J'ai pu échanger avec Michael au sujet de son métier, qui a su se rendre disponible pour m'en parler et m'éclairer. Ces réponses ont été très enrichissantes. Merci encore pour ce moment.

“Un échange très professionnel et instructif. J’ai apprécié l’écoute et la clarté des explications. Une approche sérieuse et bienveillante !”

Je remercie Michaël d'avoir pris le temps de m'expliquer son travail de conseiller en patrimoine. J'en ai appris beaucoup sur son parcours et surtout sur sa méthode originale et très pratique d'accompagnement. Je recommande

J'ai eu la chance d'échanger avec Michael pour en apprendre davantage sur le métier de gestionnaire de patrimoine, Je le remercie pour don temps accordé et pour son professionnalisme.

J’ai eu l’opportunité d’échanger afin de découvrir le métier de gestionnaire de patrimoine, et l’expérience a été extrêmement enrichissante. Son expertise et son professionnalisme sont indéniables, et j’ai beaucoup apprécié sa disponibilité ainsi que la qualité de nos échanges. Merci encore pour ce moment très instructif ! Je recommande vivement à toute personne souhaitant en savoir plus sur la gestion de patrimoine.

Le rendez-vous s'est déroulé de manière optimale. Toutes mes questions ont reçu des réponses détaillées, accompagnées d'exemples concrets

Merci à Michael pour son écoute et son professionnalisme.

Excellent échange avec Michael. Il m’a apporté beaucoup de réponse sur des sujets divers pour le métier de CGP

Très bon accompagnement, très bons conseils, très humain, très disponible. Michael est vraiment là pour nous. Je le recommande vivement. N'hésitez pas à le contacter.

Merci à Michael pour sa disponibilité et son implication. Il a su répondre à nos attentes et nous apporter de nombreuses solutions afin d’améliorer notre patrimoine. Son travail est de qualité. Nous n’hésiterons pas à lui demander conseil pour nos futurs projets. Je vous le recommande !

Très bon accompagnement et suivis, je recommande

Très bon suivi des placements effectuées après 2ans de conseils en patrimoine et très pédagogique dans ses conseils.

Réponse a toutes les questions. A l'écoute et prend le temps d'expliquer dans l'intégralité de la demande. Je recommande si vous avez besoin d'aide dans vos démarches

Je tiens à souligner le professionnalisme, la disponibilité et la qualité d'accompagnement de mon conseiller Mr Jules. Toujours à l'écoute, il prend le temps d'expliquer clairement les options et propose des solutions adaptées à ma situation et à mes objectifs. Je recommande vivement ses services

Coviam Patrimoine est une structure sérieuse et adaptée pour toute personne cherchant un accompagnement poussé et personnalisé dans la gestion de son patrimoine. Les conseils de Mickael s’adaptent à tous, quel que soient les moyens de chacun. Je recommande vivement.

Merci à M.Jules de m'avoir éclairé sur ma situation et d'avoir trouvé des solutions beaucoup plus personnalisées. J'ai apprécié votre disponibilité ainsi que la possibilité de prendre des rdvs en visio.

Très bon travail de la part de Michaël et Dan, je recommande fortement, très clair dans les explications quand on ne connait pas, un accompagnement excellent! Tanguy

Très bonne approche de la gestion budgétaire ainsi que celle de notre patrimoine avec des explications simples, imagées et adaptées.

Professionnel et réactif, Michaël a su nous accompagner pour mener à bien nos projets. Je le recommande sans hésiter.

Conseiller très compétent, à l'écoute et qui s'adapte rapidement.

Nous sommes actuellement en construction de notre projet d'investissement, parti de zéro. Les idées et solutions proposées par Michael sont diverses et orientées vers l'atteinte de nos objectifs (individuels et communs). Les conseils et mises en garde prodigués nous permettent d'ailleurs de clarifier et d'affiner un projet initialement flou. En bonus, Michael est très pédagogue dans sa démarche, ce qui permet de mieux comprendre les bases de la gestion et de la finance.

Un grand merci à Michaël pour son écoute, son aide, son professionnalisme et sa pédagogie. Grâce à lui nous y voyons plus clair dans nos différents projets en cours. Une chose est sûre, nous referons appel à lui pour nos projets futurs !

Analyse sérieuse et de bon conseils ainsi que des offres meilleures pour ma gestion.Je suis très satisfait

Professionnel et pédagogue, Michaël est réactif, à l’écoute, prend le temps de bien expliquer les choses, je recommande !!

Grace a Coviam j'ai compris beaucoup de chose sur la protection de ma famille et l'anticipation de ma retraite la dimension de son accompagnement est humaine et sincère, J'ai pus optimiser l'achat de ma maison et préparer au mieux la venue de notre premier enfant Merci encore !

C'est un professionnel qui donne de très bon conseil, il reste sérieux et propose un bon suivi avec les personnes avec qui il collabore afin que celle-ci atteigne leurs objectifs.

Merci à Michaël qui m'a permis d'y voir plus clair dans mes objectifs grâce à son expertise, ces conseils et son professionnalisme. Il est à l'écoute , pédagogue et bienveillant. Je le recommande vivement.

Très bon accompagnement de M.JULES, je recommande à 200%. Il m'a aidé pour une assurance emprunteur pro. Il est de très bon conseil.

Un grand merci à Michaël ! Grâce à son expertise et son dévouement, j'ai pu prendre des décisions financières éclairées et atteindre mes objectifs avec confiance. Je recommande vivement ses services pour une gestion financière optimale.

Il nous a aidé dans le rachat de nos assurances emprunteur et nous avons pu grâce à lui réduire considérablement le montant de celles ci. Merci beaucoup. Très professionnel et réactif.

Michael m’accompagne depuis plusieurs années sur ma gestion de patrimoine et je suis plus que ravis par son professionnalisme et sa réactivité. C’est une expert de confiance

Michael nous a accompagné sur un changement d’assurance emprunteur, il a fait preuve de professionnalisme et de réactivité, à tout géré de À à Z. Je recommande vivement de faire appel à ses services, nous continuerons de faire appel à lui les yeux fermés !

J'ai réalisé le changement de mon assurance emprunteur avec Michael qui à fait preuve de beaucoup de professionnalisme et de persévérance concernant mon dossier. J'ai apprécié son aide précieuse, sans laquelle j'aurais laissé tomber car mon dossier était assez complexe. Michael est rassurant, il guide ses clients et conseille parfaitement en fonction de la situation avec des explications claire et précise. Je le recommande sans hésitation.

Un professionnel à l'écoute de notre projet de vie et de nos attentes. Je le recommande vivement à tous ceux qui souhaite avoir un accompagnement sur mesure avec pour objectif final un avenir meilleur.

Michaël, un conseiller patrimonial au top Je suis très satisfait des services de Michaël. Il est un conseiller très attentif, qui prend le temps de répondre à toutes mes questions, même les plus complexes. Grâce à son accompagnement, j'ai pu apprendre les bases de la gestion de patrimoine, un domaine qui me semblait réservé à une élite. Aujourd'hui, je ne suis plus intimidé par ce sujet et je suis en mesure de prendre des décisions éclairées pour mon avenir financier. Je remercie Michaël pour son professionnalisme et je le recommande à toute personne qui souhaite faire des économies et plus encore.

Mickael est très à l’écoute, compréhensif, ce qui lui a permis de me proposer à chaque fois des solutions parfaitement adaptées à mon profil, encore merci !!

Accompagnée depuis 2020 par M. Jules, je ne peux que louer ses services et le recommander les yeux fermés. J’attire particulièrement l’attention sur sa pédagogie qui permet, en plus de comprendre les rouages de la finance, de devenir plus conscient et autonome. Très disponible et compétent, en clair, je le recommande.

J'ai été très satisfait du service de M. Jules. Il a su me proposer des solutions adaptées à mes besoins et à mes objectifs. Il a été à l'écoute, disponible et réactif tout au long du processus. Je le recommande vivement à tous ceux qui cherchent un professionnel compétent et efficace dans ce domaine compliqué mais devenu simple et compréhensible grâce à sa pédagogie.